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请您阅读:公安部确定的19类48种网络电信诈骗犯罪

  诈骗方式:犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、1069 平台等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后返还购物费用并额外提成,后通过话术诱骗受害人刷单,刷第一单时嫌疑人会小额返款让受害人尝到甜头,当受害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人一般通过在网络媒体发布办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站,以此非法获取公民个人信息,接着犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人,对有意向者先收取 200)500 元不等的手续费,代办信用卡类诈骗还会向受害人邮寄一张假信用卡,然后又以交纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由,要求受害人汇款,或骗取受害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费实施诈骗。

  2、犯罪嫌疑人以受害人支付宝会员积分不足不能退款为由,让受害人提高会员积分进行贷款,并指引受害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗,或者因物品质量原因导ᄡ交易异常,将冻结受害人账户资金,让受害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人通过购买的虚假身份信息在世纪佳缘、珍爱网等婚恋交友网站注册,假扮单身高富帅、白富美、中年成功人士等身份,在婚恋交友网站寻找有交友婚恋需求的单身用户,通过一段时间的交流增进信任与好感,并确立男女朋友关系。随后,犯罪嫌疑人虚构某赌博网站存在系统漏洞,可以利用该漏洞修改中奖倍率挣钱,但由于自己正在出差中不方便操作,遂请受害人帮助操作,并告知受害人网站地址,登录账户名、密码等信息,要求受害人将账户资金对半投注,与此同时,犯罪嫌疑人会在后台修改中奖倍率,让受害人从表面上感觉确实通过此方法挣到了钱,从而骗取受害人对网站存在漏洞的信任。取得信任后,犯罪嫌疑人谎称这个漏洞很快会被发现,要受害者拿出全部资金进行最后几期的投注实施诈骗。

  诈骗方式:1、收藏诈骗:犯罪嫌疑人冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会或买卖古玩、艺术品等,并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定帐户实施诈骗。

  2、花呗借呗、京东白条,信用卡升级提额诈骗犯罪嫌疑人利用手机或平台给受害人发送短信,声称受害人符合可以提升借贷额度、信用卡升级的要求,并留下联系电话,待受害人与其联系后,即以“缴纳定金”、“手续费”等名义实施诈骗。

  3、解除分期付款诈骗犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或贷款公司工作人员,通过发送短信称受害人信用卡逾期未还、信用卡已被冻结,会影响受害人银行征信和支付宝信用积分,进而诱导受害人进行汇款实施诈骗。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员,以受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露,涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,之后冒充公检法等司法机关执法人员,要求受害人将资金转入国家账户配合调查(部分案件中,犯罪嫌疑人还会向受害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续,诱导受害人信任)。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人冒充军人、消防队员联系受害人,提出购买帐篷、床铺、演练设施等物资的需求,并告知受害人此类物品供货商的电话,后由另一名同伙扮演供货商,以让受害人先打货款的方式,骗取受害人钱财。

  诈骗方式:1、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后, 以打电话的方式联系受害人,冒充受害人亲友以换了新手机号码骗得信任、后隔天以违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、或处理关系不方便直接出面等理由诱导受害人转款实施诈骗。

  2、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后,以打电话的方式冒充受害人单位领导,让受害人到办公室谈话,后以需接待客人要送礼为由,要求受害人帮忙转账到指定的银行账户实施诈骗。

  诈骗方式:1、犯罪嫌疑人冒充财局、民政、残联、医保等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、 发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要求受害人提供银行卡号,然后以资金到帐查询为由,指令其在银行 ATM 机上进入英文界面操作,从而实施诈骗。

  2、犯罪嫌疑人事先获取到事主购买房产、汽车、医保等信息后,冒充财证局、税务局、医保局等单位工作人员,以税收、 医保等方面政策调整,可办理退税退款为由,诱骗事主到银行ATM 机上实施转账操作,从而实施诈骗。

  诈骗方式:1、假冒代购诈骗,犯罪嫌疑人在微信朋友圈以优惠打折、海外代购等方式为诱饵发布广告信息,诱导受害人与其联系,待受害人付款后(又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗)。

  2、低价购物诈骗:犯罪嫌疑人通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦受害人与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

  3、虚假服务诈骗:犯罪嫌疑人通过互联网站发布提供私人侦探、提供考题、调查追债、删除网贴、代写代发论文等各种虚假服务,引诱受害人缴纳定金、保证金,受害人只要一汇款,犯罪嫌疑人就将受害人拉黑。(虚假服务诈骗不包括提供类诈骗)

  诈骗方式:1、犯罪嫌疑人利用木马程序盗取对方 QQ 密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该 QQ 账号主人对其 QQ 好友以“急需用钱”、“借钱”等事情为由实施诈骗。

  2、犯罪嫌疑人使用 QQ、微信等网络通讯工具,模仿相同昵称和头像冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物,从而实施诈骗。

  3、犯罪嫌疑人通过技术手段获取公司人员架构,复制公司老总网络通讯工具昵称和头像图片,再使用 QQ微信冒充公司老总,假借和其他公司合作伙伴签合同为由,将公司财务拉入事前准备的QQ群、微信群内,让财务向对方公司的指定账户汇款。

  4、犯罪嫌疑人先通过非法渠道购买通讯录等公民信息,后使用电话发短信冒充受害人的领导或熟人,声称改了新号让受害人留存,又或让受害人加微信、QQ 等联系,后以急需用钱办事、要向领导送礼等借口让受害人向指定的微信或银行卡等账户汇款,从而实施诈骗。

  5、利用微博、微信、QQ 等通讯工具冒充受害人在国外的朋友,称购机票时支付宝或者银行卡受限制不能使用,需要受害人代买机票,然后声称向受害人支付宝或银行卡转账,并把虚假的转账成功截图发给受害人,受害人看后信以为真,继而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人员打款购票,最后发现被骗。

  6、犯罪嫌疑人通过 QQ 冒充受害人子女给受害人发送信息,以报名培训班为由,提供虚假的联系方式让受害人进行联系,之后犯罪嫌疑人冒充培训班老师以交纳学费为由让受害人进行汇款,实施诈骗。

  7、犯罪嫌疑人通过 QQ 冒充受害人子女给受害人发送信息,假称其在国外的教授回国,教授国内亲属要做手术急需用钱,但由于教授回国前,因带现金太多不方便,已交由其保管,诱导受害人与教授进行联系给予帮助,随后犯罪嫌疑人冒充该教授让受害人想办法给其汇款,进而实施诈骗。

  诈骗方式:1、犯罪嫌疑人在游戏、QQ 群、微信群、快手视频 APP 等其他社交平台,推广游戏优惠刷点券广告,并留下联系方式,诱导受害人加 QQ 或微信好友私聊,之后虚构各种充值优惠套餐,提供给受害人选择,要求先付款再充值,承诺五分钟到账,成功骗取套餐充值费用后,又制作各种游戏界面和充值界面截图,并发送截图给受害人,以安全检测、退款保证金等理由,要求受害人继续充值,保证几分钟后会全数退还给受害人,持续实施诈骗,直ᄠ将受害人 QQ 或微信拉黑。

  2、部分案件中,犯罪嫌疑人诱导受害人进行游戏套餐充值时,让受害人提供游戏账号和密码、登录服务器区域、登录的手机系统,最后通过登录受害人游戏账号,冒充该受害人诈骗其游戏内其他好友。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人在游戏、QQ 群、微信群中发布买卖游戏装备的广告信息,诱导受害人加 QQ 或微信好友,之后犯罪嫌疑人会发送一虚假游戏交易平台给受害人,并说明要在该平台上进行交易,受害人在该假游戏平台充值交易后,犯罪嫌疑人以充值金额不足、不能自动发货、交易需要交纳保证金为由持续实施诈骗。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人通过制作博彩网站、优惠充值网站、返现 APP、提升信用卡额度等虚假网站,然后通过短信、QQ 群、微信群进行推广,引诱受害人点击虚假的网址和链接,并诱导受害人输入自己的银行账号、手机号码、验证码等信息,从而实施诈骗。

  诈骗方式:1、犯罪嫌疑人谎称丧偶白富美,愿意出重金求子引诱受害人联系,之后以交纳诚意金、检查费、公证费等各种理由实施诈骗。

  2、犯罪嫌疑人通过微信摇一摇加上受害人,然后冒充投资老总、政府工作人员等身份,谎称有一扶贫计划,可以帮受害人申请扶贫款项,并以要交纳保证金、公正金为由让受害人向指定账户汇款实施诈骗。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人先获取事主身份、职业、手机号等资料有的包括近亲属身份信息,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害或者恐吓受害人,但声称受害人可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款实施诈骗。

  诈骗方式:犯罪嫌疑人通过互联网下载领导干部头像并制作人员名单,然后使用电脑软件将领导干部头像合成淫秽图片,并将淫秽图片与打印好的留有银行账户的敲诈信装入信封,随后犯罪嫌疑人会赴外省邮寄该敲诈信,若有受害人打款,犯罪嫌疑人便会继续打电话敲诈受害人钱财。

  利用木马程序盗取对方 QQ 密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该 QQ 账号主人对其 QQ 好友以“交话费、患病、急用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

  通过搜索财务人员 QQ 群(以“会计资格考试大纲”等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的 QQ 号码,并分析研判出财务人员老板的 QQ 号,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

  犯罪分子通过技术手段,获取公司内部人员架构情况,复制公司老总微信昵称和头像图片,伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。

  利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等理由骗取钱财。

  在朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以商品被海关扣下,要加缴“关税”等为由要求加付款项,一旦获取购货款则失去联系。

  将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递“方式发布在朋友圈里,引起善良的网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

  冒充商家发布“点赞有奖”信息(要求参与者将姓名、电话等个人资料发ᄠ微信平台(一旦商家套取完足够的个人信息(即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

  盗取商家公众账号,发布“诚招网络兼职、帮助淘宝卖家刷信誉、可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。

  犯罪分子在互联网上留下提供的电话(待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

  “您好,您的父亲在 XX 路出了意外,需要钱处理交通事故,请马上转账到 XX”

  虚构受害人亲属或者朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

  通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“个人所得税”、“公证费”转账手续费”等理由要求受害人汇钱达到诈骗目的。

  以“我要上春晚”、“跑男”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交手续费、保证金或个人所得税等借口实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

  虚构事主亲友被绑架(如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

  犯罪分子虚构受害人子女或老人突发疾病需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。遇此情况受害人往往心急如焚按照嫌疑人指示转款。

  通过群发信息、称其可为资金短缺提供货款、月息低、无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

  谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当,之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

  收集公职人员照片,用电脑合成淫秽图片,并附上收款卡号邮寄给受害人勒索钱财。

  获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁随后根据所述冒充熟人身份,并声称要看望受害者随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

  事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整,可办理退税为由,诱骗事主到 ATM 机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

  开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障、订单出现问题,需要重新激活。随后,通过 QQ 发送虚假激活网址,受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额被划走。

  通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续”等方式骗取钱财。

  以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

  以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未仔细核实即把钱打入骗子账户。

  “2016 年小升初考题,只要 100 元,妈妈再也不用担心我上不了重点中学啦”

  针对即将参加考试的考生拔打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定账户,后发现被骗。

  通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

  群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

  “抱歉!银行系统发生故障,我行将一次付款改为分期付款,请按语音提示操作”

  通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到 ATM 机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。

  预先堵塞 ATM 出卡口,并在 ATM 机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到 ATM 机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

  利用伪基站向群众发送网银升级、10010 商城兑换现金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

  以证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散步虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取事主资金。

  通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子以手续费、中介费保证金等虚假理由要求事主连续转款。

  拔打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机,如果受害人同意兑换,对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定账户或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等,如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。

  以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

  以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

  冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送,后以交手续费、保证金或个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

  冒充公检法工作人员拔打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由,要求将其资金转入国家账户配合调查。

  冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

  冒充通信运营企业工作人员,向事主拔打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

  冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现被骗。

  冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。

  先获取事主身份、职业、手机号等资料,拔打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。

  “请问是 xx 同学家长吗;您申请的补助已经到账,需要您提供下银行卡号”

  冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、 学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以到账查询为由,指令其在自动 取款机上操作,将钱转走。

  冒充快递人员拔打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息以便于送货上门。快递人员送上物品,假烟或假酒,一旦事主签收后,犯罪分子再拔打电话称其已签收必须付款,否则讨债公司或黑社会将会找麻烦。

  冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常可能被冒用、透支,涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的 “安全账户”汇款实施诈骗。

  群发短信,以事主银行卡消费,可能个人泄露信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的安全账户或套取银行账号、密码从而实施犯罪。